المؤتمر الأخير لجمعية ACAMS يجتذب متخصصي مكافحة الجرائم المالية إلى فلوريدا

نيل ستيرنثال، الرئيس والمدير التنفيذي لـ ACAMS، والنقاط الرئيسية المستفادة التي شاركها الحاضرون في مؤتمر The Assembly Hollywood.

في الأسبوع الماضي، اجتمع متخصصو مكافحة الجرائم المالية في جنوب فلوريدا في مؤتمر Assembly Hollywood الذي تعقده ACAMS للاستماع إلى خبراء من هذا المجال يناقشون مجموعة متنوعة من المواضيع، بما في ذلك التطورات في لوائح الامتثال، والذكاء الاصطناعي، والعقوبات، والاحتيال، والشبكات الإجرامية، والشراكات بين الجهات المعنية بإنفاذ القانون والمؤسسات المالية، وتقارير الأنشطة المشبوهة، والعملات الرقمية، والوضع الجيوسياسي الحالي غير المستقر على الصعيد العالمي.

أشار نيل ستيرنثال، رئيس ACAMS والمدير التنفيذي لها، أثناء كلمته الترحيبية في 20 أبريل إلى أن برنامج المؤتمر، الذي بدأ منذ 30 عامًا، وفر للمتخصصين منصةً للوصول إلى حلول حصرية لمكافحة الجرائم المالية ومشاركة المعرفة مع الآخرين في هذا المجال. 

وذكر ستيرنثال أنه "قد يكون للمجرمين شبكات، لكننا نمتلك شبكات أيضًا". كما قال للحضور: "إن مشاركة ما نتعلمه معًا [في المؤتمر] ونقله إلى شبكتنا" سيساعدان مجتمع مكافحة الجرائم المالية على البقاء متقدمًا على المجرمين.

وألقى جوناثان بيرك، مساعد وزير الخزانة الأميركية لشؤون تمويل الإرهاب، الكلمة الرئيسية بعد ستيرنثال، شارك خلالها رؤى مهمة مع الحاضرين في الجلسة، مشيرًا إلى أن المصارف المراسلة تشكل مخاطر على البنوك الأميركية، فيما أكّد على الأهمية الكبيرة لمخاطر العملاء، وسلط الضوء على ضرورة فهم المؤسسات فهمًا جيدًا ما يفعله عملاؤها.

جوناثان بيرك، مساعد وزير الخزانة الأميركية لشؤون تمويل الإرهاب

ومن ضمن النقاط الرئيسية التي قال بيرك إنها مهمة للحفاظ على إطار عمل فعال لمكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب: تقديم نهج قائم على المخاطر، وضمان فعالية التشغيل، وتمكين الابتكار للتكيف مع المخاطر المتغيرة.

وخلال عرض تقديمي خاص في المؤتمر في وقت لاحق من صباح يوم الإثنين، أشارت ميغز شاه، قائدة ناجية والرئيسة التنفيذية لمنظمة Parasol Cooperative المتخصصة في تطوير التكنولوجيا القائمة على فهم الصدمات، قائلةً: "الكثير من عملي بدأ لأنني كنت أعمل في مجال التكنولوجيا لأكثر من 25 عامًا، في بناء منتجات تقنية للعديد من شركات Fortune 500 المختلفة. وبصفتي ناجية من الاعتداء الجنسي في مرحلة الطفولة، وصلت تجاربي الشخصية والمهنية إلى نقطة حاسمة خلال جائحة كوفيد. فقد كانت حالات العنف المنزلي في ارتفاع، وكان السؤال الذي يدور في ذهني هو: "لماذا لا نستخدم التكنولوجيا لدعم الناجين بشكل أفضل؟"

ميغز شاه، قائدة ناجية والرئيسة التنفيذية لمنظمة Parasol Cooperative

وخلال الجلسة الرئيسية لمؤتمر ACAMS في 21 أبريل، تحاورت جاستين  ووكر، نائبة الرئيس التنفيذي في جمعية ACAMS للريادة الفكرية (مكافحة غسل الأموال والعقوبات والاحتيال)، مع جايلز تومسون، مدير الجرائم الاقتصادية والعقوبات ونائب رئيس مجموعة العمل المالي (FATF).

وعندما سُئل تومسون عمّا يأمل في العمل عليه بصفته الرئيس الجديد لمجموعة العمل المالي، أجاب: "آمل حقًا أن نتمكن على مدى العامين المقبلين من استخدام مجموعة العمل المالي لمعالجة بعض ما كنا نتحدث عنه جميعًا في هوليوود. وسيكون من أبرز أولوياتنا دعم جهود تعزيز الفعالية في كلٍّ من الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وجميع أعضاء مجموعة العمل المالي (FATF)، بهدف تحسين فعالية أنظمتنا من خلال التوسع في تطبيق النهج القائم على المخاطر."

جايلز تومسون، مدير الجرائم الاقتصادية والعقوبات ونائب رئيس مجموعة العمل المالي (FATF).

وخلال جلسة "قاصرون، لكن لا يُستهان بهم: تهديد الجرائم المالية الناجم عن مجموعات شبابية ناشئة"، التي عُقدت بعد ظهر يوم الثلاثاء، أجاب سكوت أبوداكا، رئيس قسم التحريات المالية في Western Union، عن سؤال حول ما يجدر بالحاضرين معرفته عن هذا الاتجاه، قائلاً: "ثمة أمران. أولاً، فهم تعقيد المسألة، لكن من دون التعامل معها بتعقيد مفرط…. [التعامل مع] العناصر البسيطة … مثل العلامات الحمراء الأساسية وفهم هوية عملائكم. ويجب فهم أن هذه هي مسألة ديناميكية ومتطورة وتتغير بوتيرة سريعة. [لكن] لا داعي لتعقيدها أكثر من اللازم من أجل البدء بتفعيل برامج التنبيه أو إجراءات التحقيق."

سكوت أبوداكا، رئيس قسم التحريات المالية في Western Union

وخلال العرض التقديمي الرئيسي الختامي في 22 أبريل، الذي أداره كريغ تيم، مدير أول لمكافحة غسل الأموال في ACAMS، توجه أندرو تيسن دوفا، مساعد المدعي العام في القسم الجنائي بوزارة العدل الأميركية، إلى الحضور قائلاً: "أنتم العيون والآذان وترون غسل الأموال القائم على التجارة. ترون كيف يُستخدم النظام المالي في الولايات المتحدة.... كلما ظهرت أداة جديدة، يكون لها جانب إيجابي من جهة … وجانب سيئ أو شرير ... من جهة أخرى…. وهناك قدر كبير من المواهب في كلتا الجهتين. لذلك، فإن الأشخاص الموهوبين في هذه القاعة لديهم الفرصة، بالتعاون مع جهات إنفاذ القانون، لتحديد أنماط معقدة من عمليات الإيداع وتحويل الدولارات الأميركية إلى عملات مشفرة أو عملات مستقرة."

من اليسار إلى اليمين" كريغ تيم، مدير أول لمكافحة غسل الأموال في ACAMS، مع أندرو تيسن دوفا من وزارة العدل الأميركية

وخلال جلسة أخرى عُقدت في وقت لاحق من صباح اليوم نفسه بعنوان "من الكارتلات إلى الامتثال: مكافحة غسل الأموال في عصر جديد لإنفاذ قوانين المخدرات"، قال رايان س. سيبالد، مساعد العميل الخاص المسؤول في إدارة مكافحة المخدرات بمدينة ساكرامنتو في وزارة العدل الأميركية، مخاطبًا جمهور المتخصصين في مكافحة الجرائم المالية بشأن تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR): "الخلاصة المباشرة: قولوا ما تريدون قوله في البداية مباشرةً، لأن [جهات إنفاذ القانون] قد تحيل إلينا أحيانًا 12 تقرير نشاط مشبوه دفعة واحدة…، ونحن [بحاجة] إلى مراجعتها بسرعة لمعرفة أبرز ما يرد فيها لاحقًا. لذلك، فإن كثرة الكلام ليست بالضرورة أفضل، بل ... يتعلق الأمر بالسياق الفعال الذي يحيط بها [المعلومات الواردة في التقرير]."

رايان س. سيبالد، مساعد العميل الخاص المسؤول في إدارة مكافحة المخدرات بمدينة ساكرامنتو في وزارة العدل الأميركية

وخلال جلسة أخرى في صباح اليوم الأخير للمؤتمر، ردّ المؤلف جيسون بلازاكيس على سؤال مديرة الجلسة جاستين  ووكر حول القضايا التي أثارت قلقه أكثر من غيرها في السنوات الثلاث إلى الخمس المقبلة، قائلاً: "أكتب مقال رأي … يتناول الطوائف.... [فهناك] عدة أفراد ينتمون إلى مجموعات تعبُد [الذكاء الاصطناعي] ونماذج اللغة الكبيرة بوصفها آلهة. وهذا التداخل بين التكنولوجيا والدين وما قد يعنيه من حيث السلوكيات والأنشطة الشبيهة بالطوائف يثير لديّ قلقًا بالغًا. وقد شهدنا بالفعل بعض أعمال العنف…. وإذا بدأنا بفصل بعض نماذج اللغة الكبيرة التي يرتبط بها الناس ارتباطًا شديدًا، فكيف ستكون ردود فعلهم؟ بالنسبة إليّ، يُعدّ ذلك أحد هذه التحديات المثيرة للاهتمام."

واختتم مؤتمر The Assembly Hollywood يوم الأربعاء بجلسة عنوانها "أخبار عاجلة: MLDC التابعة لـ ACAMS تعرض آخر التطورات في مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب". وتضمنت النقاط الأساسية المستخلصة من الجلسة ما يلي:

• إن عمليات الاحتيال والخداع عبر الإنترنت، بما في ذلك تلك المتعلقة بالعملات الرقمية، تزداد تعقيدًا، مما يتطلب من المؤسسات والجهات التنظيمية التعامل معها باتّباع نهج شامل ومتطور.
• يُعدّ تطوير بنية تحتية محسّنة لبيانات الجرائم المالية، بما في ذلك المشاركة الآمنة للبيانات باستخدام تقنيات مثل تقنية سلسلة الكتل وإثباتات المعرفة الصفرية، أمرًا ضروريًا للتقدم على المجرمين.
• تسعى الإصلاحات الجارية إلى تبسيط المتطلبات التنظيمية وتشجيع الابتكار بطريقة مسؤولة.

وفي الختام، شدد مؤتمر Assembly Hollywood الخاص بـ ACAMS على تعقيد مشهد مكافحة الجرائم المالية اليوم ومدى إلحاحه. ومع تطور التوقعات التنظيمية واستمرار المخاطر الناشئة في اختبار الضوابط التقليدية، أوضحت المناقشات أن الوقوف مكتوفي الأيدي ليس خيارًا مطروحًا. وسلّط التبادل المعمّق للرؤى حول الذكاء الاصطناعي والعقوبات وتحسين تقارير الأنشطة المشبوهة وتعطيل الشبكات الإجرامية الضوء على الطريقة التي أصبح بها الابتكار والتكيف مهارتين أساسيتين للمتخصصين في مكافحة الجرائم المالية.

إعداد فريق تحرير نشرة ACAMS اليوم
كارلا مونتيروسا يانسي CAMS‏، رئيسة التحرير kmonterrosa@acams.org
بن بانر، CAMS، محرر،  bbahner@acams.org