Études de cas LCB-FT liés à la banque de détail et banque commerciale
Comprendre les risques de criminalité financière dans les services bancaires aux particuliers et aux entreprises
Le cours aborde également les défis spécifiques rencontrés par les banques communautaires et les coopératives de crédit, ainsi que par les banques en ligne et de nouvelle génération. Il met en lumière les risques de criminalité financière associés aux facilités de crédit et aux opérations de financement, tout en soulignant l’importance de l’analyse et du renforcement des mesures de contrôle.
Études de cas liés à la banque de détail et banque commerciale : Contenu du cours
Les participants examineront les principaux produits et services, identifieront les risques liés à la criminalité financière et évalueront les contrôles nécessaires pour atténuer les risques associés.
Ce cours fait partie des options au choix incluses dans la formule d’examen CAMS, sans frais supplémentaires. Il est également offert à l’achat à l’unité pour les apprenants qui ne souhaitent pas poursuivre la certification CAMS.
Vous apprendrez à
- Comprendre les principaux risques de criminalité financière liés aux produits de banque de détail et de banque commerciale, ainsi qu’aux différents profils de clientèle.
- Identifier les signaux d’alerte associés aux produits de détail à haut risque, aux prêts personnels et aux offres de crédit hypothécaire.
- Évaluer les risques spécifiques aux banques communautaires, aux coopératives de crédit et aux banques numériques ou « challenger ».
- Analyser des études de cas réels afin d’identifier les défaillances des contrôles et de déterminer comment renforcer les dispositifs de lutte contre la criminalité financière.
Principaux sujets du cours
- Risques liés à la banque de détail couvrant les comptes, les cartes, la gestion des espèces et les produits prépayés.
- Vulnérabilités en matière de criminalité financière dans les prêts aux particuliers, les crédits hypothécaires et les usages abusifs par les emprunteurs.
- Défis LCB-FT propres aux banques communautaires, aux coopératives de crédit et aux banques numériques ou « challenger ».
- Risques liés au financement commercial et aux activités de trésorerie, illustrés par des études de cas réels.
Public ciblé :
Ce cours s’adresse aux professionnels recherchant une approche pratique et basée sur des cas concrets pour comprendre comment les produits de banque de détail et de banque commerciale peuvent être exploités, et comment renforcer les contrôles pour les prévenir.
Idéal pour les professionnels dans :
- La conformité en banque de détail
- La banque commerciale et le risque de crédit
- Les opérations et enquêtes LCB-FT
- La supervision des banques communautaires et des coopératives de crédit
- Les équipes de conformité des banques en ligne/ « challenger »
Structure du cours
- En ligne, à votre propre rythme
- 90 minutes de cours
- À effectuer en quatre semaines
- Certificat de réussite à la fin du cours
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Tarification
- Accédez à votre cours en ligne à votre propre rythme
- 400 heures de webinaires de formation en direct et à la demande
- Boîtes à outils pour les praticiens et guides des meilleures pratiques
- Perspectives de plus de 115 000 membres à travers le monde
- Réductions sur tous les produits ACAMS