La ACAMS Assembly más reciente reúne a especialistas PLD en la Florida

Neil Sternthal, presidente y director ejecutivo de ACAMS, dirigiéndose a los asistentes de ACAMS Assembly Hollywood.

Profesionales de la prevención de delitos financieros (AFC, por sus siglas en inglés) se reunieron en el sur de la Florida en la ACAMS Assembly Hollywood para escuchar a expertos del sector debatir varios temas, incluidos los avances en la regulación de cumplimiento, la inteligencia artificial (IA), las sanciones, el fraude y las redes delictivas, las alianzas entre las autoridades de aplicación de la ley y las instituciones financieras, los informes de actividades sospechosas (SAR, por sus siglas en inglés), las criptomonedas y el actual e incierto contexto geopolítico mundial.

En sus palabras de bienvenida, Neil Sternthal, presidente y director ejecutivo de ACAMS, señaló que la conferencia, que comenzó hace 30 años, ha brindado a los profesionales un espacio para acceder a contenido exclusivo para la prevención de delitos financieros y compartir conocimientos con otros actores de la industria. 

Sternthal observó que: “Los delincuentes pueden tener redes, pero nosotros también tenemos redes”. También le indicó a la audiencia que “compartir lo que aprendemos juntos [en la conferencia] y transmitirlo a nuestra red” ayudará a la comunidad de lucha en la prevención de delitos financieros a mantenerse un paso adelante de los delincuentes.

Jonathan Burke, subsecretario de financiación del terrorismo en el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, intervino a continuación con un discurso principal en el que compartió perspectivas con los asistentes, señalando que la banca corresponsal presenta riesgos para los bancos estadounidenses, al tiempo que enfatizó la importancia esencial del riesgo del cliente y la necesidad de que las instituciones comprendan realmente lo que hacen sus clientes.

Jonathan Burke, subsecretario de Financiación del Terrorismo en el Departamento del Tesoro de Estados Unidos.

Entre los puntos clave que Burke destacó como fundamentales para mantener un marco sólido de prevención de lavado de dinero/financiación del terrorismo se incluyen: aplicar un enfoque basado en el riesgo; garantizar la eficacia operativa y fomentar la innovación para adaptarse a riesgos en evolución.

Durante una presentación especial en ACAMS Assembly, Megs Shah, líder sobreviviente y directora ejecutiva de la organización de desarrollo tecnológico con enfoque en trauma Parasol Cooperative, señaló: “Gran parte de [mi trabajo] comenzó porque he sido tecnóloga durante más de 25 años, desarrollando productos tecnológicos para muchas empresas Fortune 500. Y, como sobreviviente de abuso sexual infantil, mis experiencias personales y profesionales convergieron durante la pandemia por COVID. Los casos de violencia doméstica iban en aumento y la pregunta en mi mente era: “¿Por qué no podemos usar la tecnología para apoyar mejor a los sobrevivientes?”

Megs Shah, líder sobreviviente y directora ejecutiva de Parasol Cooperative

Durante la sesión principal de ACAMS Assembly el 21 de abril, Justine Walker, vicepresidenta ejecutiva de ACAMS, conversó con Giles Thomson, director de delitos económicos y sanciones y vicepresidente del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

Cuando se le preguntó sobre en qué espera trabajar como próximo presidente de GAFI, Thomson respondió: “Realmente espero que en los próximos dos años podamos usar el GAFI para abordar algunos de los temas de los que todos hemos estado hablando en Hollywood. Una gran prioridad será apoyar los esfuerzos de eficacia de Estados Unidos, el Reino Unido y todos los miembros del GAFI para mejorar la eficacia de nuestros regímenes a través de una mayor aplicación del enfoque basado en el riesgo”.

Giles Thomson, director de delitos económicos y sanciones y vicepresidente del GAFI

Durante la sesión del martes por la tarde titulada “Menores de edad pero no subestimados: la amenaza de delitos financieros provenientes de grupos juveniles emergentes”, Scott Apodaca, jefe de Inteligencia Financiera de Western Union, respondió a una pregunta sobre qué sería útil que los asistentes supieran sobre esta tendencia: “Diría dos cosas. Una es comprender la complejidad del problema, pero no abordarlo con demasiada complejidad… [Abordar los] elementos simples… [como las] señales de alerta básicas y entender quiénes son sus clientes. Entender que es un problema dinámico, en evolución y que avanza rápidamente. [Pero] no es necesario complicarlo en exceso para poder iniciar programas de alertas o investigaciones”.

Scott Apodaca, jefe de Inteligencia Financiera de Western Union

Durante la presentación final, moderada por Criag Timm, director sénior de PLD en ACAMS, Andrew Tysen Duva, fiscal general adjunto de la División Penal del Departamento de Justicia de EE. UU., indicó a la audiencia: “Ustedes son los ojos y oídos, y ven el lavado de dinero basado en el comercio. Ustedes ven cómo se utiliza el sistema financiero de Estados Unidos… Cada vez que hay una nueva herramienta, hay algo bueno por un lado y… algo malo o perjudicial… por el otro… Hay mucho talento en ambos lados. Por lo tanto, las personas talentosas en esta sala tienen la oportunidad, junto con [las autoridades de aplicación de la ley (LE, por sus siglas en inglés)], de identificar patrones complejos de depósitos y [el] cambio [de] dólares estadounidenses a criptoactivos o stablecoins”.

De izquierda a derecha, Criag Timm, director sénior de PLD en ACAMS, con Andrew Tysen Duva, del Departamento de Justicia de Estados Unidos

En otra sesión esa misma mañana titulada “De los carteles al cumplimiento: PLD en una nueva era de aplicación de la ley en materia de drogas”, Ryan S. Sibbald, subagente especial a cargo, DEA Sacramento, Departamento de Justicia de Estados Unidos, señaló a la audiencia de profesionales de la lucha contra el crimen financiero, en relación con los reportes de actividad sospechosa: “En pocas palabras, digan lo que quieran decir desde el principio, porque a veces [las autoridades de aplicación de la ley] recibimos 12 reportes al mismo tiempo… [Necesitamos] revisarlos y ver el contenido esencial más adelante. Así que más no es necesariamente mejor. Lo importante es… [el] contexto sólido detrás de la información [en el informe]”.

Ryan S. Sibbald, subagente especial a cargo, DEA Sacramento, Departamento de Justicia de Estados Unidos.

Durante otra sesión en la mañana final de la Asamblea, el autor Jason Blazakis respondió a una pregunta de la moderadora Justine Walker sobre qué temas le preocupaban más en los próximos tres a cinco años, a lo que señaló: “Estoy escribiendo un artículo de opinión… que se centra en las sectas… [Hay] muchas personas que forman parte de grupos que veneran la inteligencia artificial y los modelos de lenguaje de gran escala como si fueran deidades. Este cruce entre tecnología y religión, y lo que podría significar en términos de comportamiento y actividad tipo secta, me preocupa profundamente. Y ya hemos visto algunos actos de violencia… Y si comienzas a desconectar ciertos modelos de lenguaje a los que las personas están muy vinculadas, ¿cómo responderán? Para mí, ese es uno de los desafíos interesantes”.

La ACAMS Assembly Hollywood concluyó con la sesión “Últimas noticias: ACAMS MLDC presenta los desarrollos más recientes en la lucha contra el crimen financiero”. Entre las principales conclusiones de la sesión se incluyeron: 

• El fraude y las estafas en línea, incluidos aquellos que involucran criptomonedas, están aumentando en sofisticación, lo que requiere enfoques integrales y en evolución por parte de las instituciones y los reguladores.
• El desarrollo de una infraestructura de datos de delitos financieros más robusta, incluido el intercambio seguro de datos mediante tecnologías como blockchain y pruebas de conocimiento cero, es esencial para superar a los delincuentes.
• Las reformas en curso buscan optimizar los requisitos regulatorios y fomentar la innovación de manera responsable.

Para concluir, la ACAMS Assembly Hollywood subrayó tanto la complejidad como la urgencia del panorama actual de AFC. A medida que evolucionan las expectativas regulatorias y los riesgos emergentes continúan poniendo a prueba los controles tradicionales, los análisis dejaron en claro que quedarse inmóvil no es una opción. El intercambio reflexivo de conocimientos sobre inteligencia artificial, sanciones, optimización de SAR y disrupción de redes delictivas destacó cómo la innovación y la adaptabilidad se están convirtiendo en habilidades esenciales para los especialistas en AFC.

Reportado por el personal editorial de ACAMS Today
Karla Monterrosa-Yancey, CAMS, editora en jefe, kmonterrosa@acams.org
Ben Bahner, CAMS, editor, bbahner@acams.org
Ana Acuna, productora web, aacuna@acams.org