AFC: la nueva lengua franca

“¡He esperado esto toda mi vida!”, exclamó mi sobrino de nueve años cuando su maestra preguntó quién podía hacer de intérprete para un alumno recién llegado a Estados Unidos. Mi sobrino había estado aprendiendo español con su madre, a través del programa de inmersión lingüística de su escuela primaria. Cuando llegó el momento de dar un paso al frente, estaba preparado, ya que había alcanzado un dominio fluido del español y se sentía lo suficientemente seguro como para traducir.

El artículo principal de esta edición: En “Fluidez en AFC”, escrito por Steve Gurdak, miembro del Comité Editorial de ACAMS Today, se detalla la importancia de que la adopción de una estrategia de investigación basada en aspectos financieros desde el principio puede beneficiar a las investigaciones. Pero, al mismo tiempo, los primeros en adoptar esta estrategia pueden darse cuenta de que no todo el mundo domina las técnicas de investigación y que puede haber una barrera lingüística con las cohortes. Aunque así sea, sigue siendo importante mantenerse al día con la tecnología y las nuevas estrategias de investigación en la prevención de delitos financieros (AFC). Al igual que cuando se aprende un nuevo idioma y hay que mantenerse al día con su evolución, los profesionales de AFC deben actualizar sus habilidades de investigación para comunicarse adecuadamente con otros investigadores.

En nuestro segundo artículo principal, “Cuando un simple «hola» le cuesta todo: así operan las estafas laborales”, se aborda la gran cantidad de estafas que siguen afectando a la sociedad y que exigen la capacidad de leer entre líneas. En este artículo, los autores Richard Graham y Cristian de Ritis analizan las cifras alarmantes publicadas por la Comisión Federal de Comercio sobre las pérdidas que han sufrido los estadounidenses a causa del fraude: la asombrosa suma de 12,500 millones de dólares. Dentro de esa cifra, las estafas relacionadas con el trabajo y el empleo aumentaron hasta superar los 500 millones de dólares en el 2024. En este artículo, se explica el motivo de dicho aumento, los daños causados por los estafadores más allá de la pérdida económica inicial, cuáles son los grupos vulnerables y los patrones que los bancos deben tener en cuenta a la hora de hacer frente a este tipo de fraude.

Otros temas destacados que se tratan en este número son el resurgimiento de los instrumentos en papel, como los cheques, un problema que los delincuentes vuelven a aprovechar; la FIFA y la lucha contra la trata de personas; la lucha contra la minería ilegal en la Amazonía; las tendencias mixtas en el financiamiento del terrorismo y mucho más.

Además de la lengua franca de AFC, esta edición incluye una entrevista que destaca el poder de la mentoría en Ucrania a través del programa UPLIFT, impulsado por Oksana Ihnatenko y Nataliia Kholchenkova, así como una entrevista con la directora ejecutiva de Northwest Battle Buddies, Shannon Walker, quien se encarga de emparejar perros de servicio con veteranos.

Mientras nos preparamos para la Copa del Mundo y miramos hacia el futuro en estos tiempos de turbulencias geopolíticas, es importante que, como especialistas en AFC, estemos listos para responder en cualquier momento en que sea necesario traducir el lenguaje de AFC a las líneas de negocio, a los nuevos colegas del sector, a los miembros de la junta directiva y a otros socios en la lucha contra los delitos financieros. Espero que todos podamos exclamar algo parecido a lo que dijo mi sobrino: “¡Llevo toda mi carrera profesional preparándome para este momento!”.

Karla Monterrosa-Yancey, editora jefe de CAMS Síganos en: @acamstoday,