Ray Villanueva: auditoría de campo en dos ruedas

ACAMS Today Español entrevistó a Raymond (Ray) Villanueva, director de investigaciones de Kaufman Rossin. Como líder mundial en materia antilavado de dinero (ALD) e investigaciones, asesora a clientes en asuntos relacionados con lavado de dinero, fraude, financiación del terrorismo, evasión de sanciones y aranceles, investigaciones internas, conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés), debida diligencia con respecto al cliente (CDD, por sus siglas en inglés) y debida diligencia reforzada (EDD, por sus siglas en inglés) con el fin de gestionar y mitigar los riesgos. Con más de 30 años de experiencia, Villanueva es líder en el sector en la prestación de asistencia a instituciones financieras, empresas de tecnología financiera, plataformas de intercambio digital y negocios de servicios monetarios a través de servicios de consultoría en materia de la ley contra el lavado de dinero y la Ley de Secreto Bancario (BSA, por sus siglas en inglés), así como de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés), lo que incluye la realización de análisis retrospectivos de transacciones históricas, capacitación personalizada y específica, evaluaciones de riesgo, revisiones de KYC/CDD/EDD e investigaciones de alto riesgo (legales y normativas). Desde que se incorporó a Kaufman Rossin en el 2022, Villanueva ha asesorado a una amplia gama de instituciones financieras, desde pequeños bancos privados hasta grandes instituciones multinacionales en Estados Unidos, Centroamérica, Sudamérica y el Caribe. 

Antes de incorporarse a Kaufman Rossin, Villanueva formó parte del servicio ejecutivo superior de los Estados Unidos, en calidad de agente especial al mando de la Oficina de Investigaciones de Seguridad Nacional (HSI, por siglas en inglés) en Washington, D. C., donde dirigió un equipo de más de 500 investigadores. También fue director de la Oficina de Operaciones Internacionales de HSI, donde se encargaba de las actividades de investigación y diplomáticas de la agencia en más de 53 países de todo el mundo. Villanueva también fue miembro de la delegación estadounidense ante el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Sus declaraciones han aparecido en medios de comunicación financieros, publicaciones especializadas, libros e informes de tipología financiera, incluidos algunos adoptados por el GAFI. Villanueva también ha prestado testimonio ante el Congreso en varias ocasiones sobre cuestiones de relevancia nacional e internacional.

Carretera Blue Ridge Parkway

US 1 hacia Blacksburg

Carolina del Norte

Savannah, Georgia

A1A Florida

Ray Villanueva en la Asamblea de ACAMS en Hollywood junto a otros profesionales en AFC

ACAMS Today Español (AT): ¿Qué lo inspiró a convertir el viaje de ACAMS en una “auditoría de campo” sobre dos ruedas?

Raymond Villanueva (RV): Todo empezó cuando me di cuenta de que el marco AML/BSA es, en realidad, una filosofía sobre cómo afrontar la vida. El primer día, al salir del norte de Virginia hacia la Blue Ridge Parkway, mi “auditoría de campo” comenzó con una versión personal del KYC: conozca a su hija. Antes de poder concentrarme en los “riesgos” de la carretera, tuve que ocuparme del “cumplimiento” en mi propia casa, concretamente de hacer una visita rápida a Blacksburg, Virginia, para disfrutar de un almuerzo con mi hija y demostrarle esa “diligencia debida” paterna antes de salir de viaje. Esto nos recordó que la misma disciplina y atención que aplicamos en nuestro ámbito profesional —entender con quién tratamos y cuáles son sus necesidades— empieza en casa. Convertir el viaje en una auditoría fue mi forma de demostrar que los principios de debida diligencia y observación son herramientas que utilizamos para proteger lo que más nos importa, ya sea el sistema financiero o nuestras propias familias.

AT: ¿Cuál fue la ruta prevista desde el norte de Virginia hasta Hollywood, Florida?

RV: La “auditoría” comenzó con una inspección a gran altura de la carretera Blue Ridge Parkway, que ofrecía algunas de las vistas de montaña más hermosas que se pueden encontrar en el este. Desde allí, bajé hacia Charlotte, Carolina del Norte, antes de tomar la histórica U.S. 17 hacia Savannah, Georgia. Para los últimos tramos, me desvié hacia la emblemática A1A, atravesando Melbourne y siguiendo finalmente la costa hasta llegar a Hollywood. 

AT: ¿Hubo alguna parada o punto de encuentro programado a lo largo del recorrido para quienes se unieran a algún tramo?

RV: Totalmente. Publiqué una invitación en LinkedIn para que cualquier colega del sector ALD que tuviera una motocicleta y ganas de aventura se uniera a mí en una etapa del viaje. No se trataba tanto de la “EDD” como de la sensación compartida de libertad que se siente al montarse en ella. Poco después se unió a mí mi buena amiga y colega Ada Cohen. En la Asamblea, disfruté de algunos de los mejores momentos de networking que he tenido nunca; pude hablar sobre ALDy el viaje a la Asamblea.

AT: ¿Cómo cree que iniciativas como esta ayudan a que la comunidad de AML se sienta menos centrada en las transacciones y más humana?

RV: Cuando se viaja sobre dos ruedas, se puede apreciar la increíble diversidad de nuestro país, desde los tranquilos e históricos pueblos del sur hasta las bulliciosas rutas costeras. Este viaje me recordó que los “datos” que analizamos representan a personas reales y a comunidades diversas. Compartir los altibajos del camino, como el cambio del frío de la montaña al calor de Florida, humaniza nuestra profesión. Nos recuerda que todos estamos en un viaje y que nuestra labor consiste en proteger la integridad de ese viaje para todos. 

AT: ¿Qué le sorprendió más de su viaje a la Asamblea de Hollywood?

RV: Me sorprendió lo mucho que se puede recorrer, tanto geográficamente como mentalmente, en solo unos días. Ver cómo las montañas Blue Ridge dan paso a las costas de Georgia y Florida en tan poco tiempo fue un claro recordatorio de lo rápido que pueden cambiar los “paisajes de riesgo”. Pero lo que de verdad me sorprendió fue el apoyo abrumador de la comunidad; la idea de la “auditoría de campo” realmente caló hondo entre las personas que buscaban una nueva perspectiva sobre nuestro trabajo. 

AT: En su opinión, ¿las experiencias informales como esta son útiles para crear redes de cumplimiento más sólidas?

RV: Definitivamente. Algunas de las “conclusiones de auditoría” más reveladoras surgen de las conversaciones que se mantienen en un área de descanso, durante una comida en una ciudad histórica y, sin duda, en la Asamblea. Estas experiencias informales rompen las barreras que a menudo nos aíslan en el trabajo. Cuando uno se conecta con alguien a través de una pasión compartida, ya sean las motocicletas o simplemente el amor por la carretera, se genera un nivel de confianza que no se puede lograr a través de una cadena de correos electrónicos. 

AT: ¿De qué manera se benefician eventos como las Asambleas de ACAMS cuando los participantes acuden con este tipo de energía y creatividad?

RV: La creatividad es una herramienta fundamental en la lucha contra los delitos financieros. Los delincuentes innovan constantemente, por lo que debemos aplicar esa misma energía y curiosidad a nuestras estrategias de defensa. Cuando acudimos a la Asamblea con una mentalidad de “viaje por carretera”, estamos más abiertos a nuevas ideas, somos más colaborativos y estamos más preparados para abordar los complejos retos que se debaten en Hollywood. 

AT: Si el cumplimiento fuera un viaje por carretera, ¿cuál diría que es la “regla de ruta” más importante?

RV: Mantener las dos ruedas en el suelo y la vista fija al frente, sin salirse del carril. En el ámbito del cumplimiento, es fácil perderse en el retrovisor de los datos del pasado o en los objetivos lejanos del futuro. Pero la “regla” más importante es mantenerse alerta a las condiciones que se le presentan, los riesgos inmediatos y las historias humanas detrás de las transacciones. Y, por supuesto, siempre conduzca con absoluta integridad. 

Entrevista realizada por: Karla Monterrosa-Yancey, editora en jefe de CAMS, ACAMS, editor@acams.org