راي فيلانويفا: تدقيق ميداني على عجلتين

أجرت نشرة ACAMS اليوم مقابلة مع ريموند (راي) فيلانويفا، مدير التحقيقات في شركة Kaufman Rossin. بصفته أحد أبرز الخبراء الدوليين في مجالات مكافحة غسل الأموال والتحقيقات على مستوى العالم، فإنه يقدم المشورة للعملاء بشأن القضايا المرتبطة بغسل الأموال، والاحتيال، وتمويل الإرهاب، والالتزام بالعقوبات والتهرب من الرسوم الجمركية، إضافة إلى التحقيقات الداخلية، وإجراءات اعرف عميلك، والعناية الواجبة تجاه العملاء، والعناية الواجبة المُعزَّزة وسبل معالجتها، بهدف تعزيز إدارة المخاطر والحد من التعرض للجرائم المالية. يمتلك فيلانويفا أكثر من ثلاثة عقود من الخبرة المهنية، حيث عمل على مساعدة المؤسسات المالية، وشركات التكنولوجيا المالية، ومنصات صرف العملات الرقمية، وشركات الخدمات المالية في مشاريع تتعلق بالامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وقانون السرية المصرفية الأمريكي، إلى جانب الاستشارات المرتبطة بعقوبات مكتب مراقبة الأصول الأجنبية، كما تشمل خبراته إجراء مراجعات للمعاملات التاريخية، وتنفيذ برامج تدريبية متخصصة، وإجراء تقييمات المخاطر، ومراجعات إجراءات اعرف عميلك/العناية الواجبة تجاه العملاء/العناية الواجبة المُعزَّزة، إضافة إلى قيادة تحقيقات قانونية وتنظيمية معقدة. منذ انضمام فيلانويفا إلى شركة Kaufman Rossin عام 2022، قدم المشورة لمجموعة واسعة من المؤسسات المالية بدءًا من البنوك الخاصة وصولًا إلى المؤسسات المالية الكبيرة متعددة الجنسيات في الولايات المتحدة وأميركا الوسطى وأميركا الجنوبية ومنطقة الكاريبي. 

وقبل ذلك، شغل مناصب قيادية رفيعة في الحكومة الأمريكية بما في ذلك منصب العميل الخاص المسؤول عن وكالة تحقيقات الأمن الوطني في واشنطن العاصمة، حيث أشرف على أكثر من 500 محقق. كما تولى إدارة مكتب العمليات الدولية التابع لوكالة تحقيقات الأمن الوطني، المسؤول عن أنشطتها التحقيقية والدبلوماسية في أكثر من 53 دولة حول العالم. وكان فيلانويفا عضوًا في الوفد الأمريكي لدى مجموعة العمل المالي. وقد وردت آراؤه واقتباساته في العديد من الأخبار المالية والمطبوعات المتخصصة والكتب وتقارير الأنماط الوصفية المالية، بما في ذلك بعض التقارير التي اعتمدتها مجموعة العمل المالي. كما أدلى فيلانويفا بالعديد من الشهادات في الكونجرس الأمريكي بشأن قضايا ذات أهمية وطنية ودولية.

طريق بلو ريدج باركواي

طريق US 1 إلى بلاكسبرغ

كارولاينا الشمالية

سافانا، ولاية جورجيا

طريق A1A في فلوريدا

راي فيلانويفا في مؤتمر Assembly Hollywood الخاص بـ ACAMS مع زميلتين متخصصتين في مكافحة الجرائم المالية

نشرة ACAMS اليوم (AT): ما الذي ألهمك فكرة تحويل رحلتك بالدراجة إلى مؤتمر ACAMS إلى "تدقيق ميداني" على عجلتين؟

ريموند فيلانويفا: بدأ الأمر مع إدراكي أن إطار عمل مكافحة غسل الأموال/قانون السرية المصرفية ليس مجرد إطار تنظيمي، بل هو في جوهره فلسفة للطريقة التي نعيش بها حياتنا. في اليوم الأول، ومع مغادرتي شمال فيرجينيا باتجاه طريق بلو ريدج باركواي، بدأت عملية "التدقيق الميداني" بنسخة خاصة بي من مفهوم اعرف عميلك أدعوها: اعرف ابنك. فقبل أن أركز على "مخاطر" الطريق، وجب عليّ التركيز على "الامتثال" داخل بيتي، وذلك عبر زيارة سريعة إلى بلاكسبرغ في ولاية فيرجينيا، للاستمتاع بوجبة غداء مع ابنتي وإظهار "العناية الواجبة" الأبوية تجاهها قبل الانطلاق. وكان ذلك بمثابة تذكير بأن الانضباط والرعاية اللذين نطبقهما على أدوارنا المهنية - من فهم الأشخاص الذين نتعامل معهم وتقييم احتياجاتهم - يبدآن من المنزل. إن تحويل الرحلة إلى تدقيق كان طريقتي لتوضيح أن مبادئ العناية الواجبة والملاحظة الدقيقة تمثل أدوات أساسية لحماية ما هو مهم، سواء أكان ذلك النظام المالي أو عائلاتنا.

ACAMS اليوم: ماذا كان المسار المخطط له من شمال فيرجينيا إلى هوليوود بولاية فلوريدا؟

فيلانويفا: بدأ "التدقيق" بعملية مسح من المرتفعات على طول طريق بلو ريدج باركواي الذي يوفر بعضًا من أجمل المناظر الجبلية في شرق الولايات المتحدة. ومن هناك، اتجهت نزولاً نحو مدينة شارلوت في ولاية كارولاينا الشمالية، قبل أن أسلك طريق U.S. 17 التاريخي وصولاً إلى سافانا في ولاية جورجيا. وفي نهاية المسار، انتقلت إلى الطريق الساحلي الشهير A1A، مرورًا بمدينة  ملبورن وتابعت السير بمحاذاة الساحل حتى وصلت إلى هوليوود /فلوريدا. 

ACAMS اليوم: هل كانت هناك أي محطات توقف أو لقاءات مخطط لها على طول الطريق لمن انضموا إليك في جزء من الرحلة؟

فيلانويفا: بالتأكيد. لقد قدمت دعوة مفتوحة على منصة LinkedIn  لأي زميل متخصص في مكافحة غسل الأموال لديه دراجة نارية و"شغف بالمغامرة" للتنسيق معي ومشاركتي جزءًا من الرحلة. لم يكن الأمر يتعلق بـ "العناية الواجبة المُعزَّزة" بقدر ما كان يتعلق بالشعور المشترك بالحرية الذي توفره هذه الرحلة. وفي وقت لاحق، انضمت إلي صديقتي وزميلتي العزيزة آدا كوهين. وخلال المؤتمر، حظيت بأحد أفضل تجارب بناء العلاقات المهنية في مسيرتي؛ حيث تمكنت من مناقشة قضايا مكافحة غسل الأموال إلى جانب تفاصيل الرحلة مع المشاركين.

ACAMS اليوم: كيف تعتقد أن مبادرات كهذه تساعد مجتمع مكافحة غسل الأموال على الشعور بالطابع الإنساني أكثر من الطابع المعاملاتي؟

فيلانويفا: عندما تكون على عجلتين، ترى التنوع المذهل لبلدنا، من البلدات الجنوبية التاريخية الهادئة إلى الطرق الساحلية الصاخبة. وقد ذكّرتني هذه الرحلة بأن "البيانات" التي نراقبها تمثل في الواقع أشخاصًا حقيقيين ومجتمعات متنوعة. فمشاركة تقلُّبات الرحلة، كالانتقال من برودة الهواء في الجبال إلى دفء الهواء في فلوريدا، يُضفي طابعًا إنسانيًا على مهنتنا، إذ يذكّرنا ذلك بأننا جميعًا في رحلة واحدة، ومهمتنا هي حماية نزاهة هذه الرحلة للجميع. 

ACAMS اليوم: ما أكثر ما فاجأك في رحلتك إلى مؤتمر Hollywood؟

فيلانويفا: أدهشتْني المسافة التي يمكن للمرء أن يجتازها، جغرافيًا وذهنيًا، في أيام قليلة فقط. إن مشاهدة التحول من جبال بلو ريدج إلى سواحل جورجيا وفلوريدا في غضون فترة قصيرة كهذه كان بمثابة تذكير قوي بمدى سرعة التغيُّر الذي يمكن أن يطرأ على "بيئات المخاطر". لكنّ ما أدهشني حقًا هو الدعم الكبير من المجتمع. فقد لاقت قصة "التدقيق الميداني" صدى واسعًا لدى الأشخاص الذين كانوا يبحثون عن منظور جديد لعملنا. 

ACAMS اليوم: هل رأيت قيمةً في تجارب غير رسمية كهذه لبناء شبكات امتثال أقوى ؟

فيلانويفا: بالتأكيد! بعض أهم نتائج التدقيق تأتي من المحادثات التي تُجريها في محطة استراحة أو أثناء تناول وجبة في مدينة تاريخية وبالطبع في المؤتمر. وتعمل هذه التجارب غير الرسمية على كسر الحواجز المؤسسية التي نعمل فيها غالبًا. فعندما تتواصل مع الآخرين حول شغف مشترك، سواء أكان ذلك الدراجات النارية أم مجرد حب السفر على الطرقات، فإنك تبني مستوى من الثقة لا يمكنك تحقيقه عبر سلسلة من رسائل البريد الإلكتروني. 

ACAMS اليوم: كيف تستفيد فعاليات مثل مؤتمرات ACAMS من حضور مشاركين يتمتعون بهذه الطاقة والإبداع؟

فيلانويفا: الإبداع أداة أساسية في مكافحة الجرائم المالية. فالمجرمون يبتكرون باستمرار، وبالتالي يجب أن نواجههم بنفس القدر من الطاقة والفضول في استراتيجياتنا الدفاعية. عندما نحضر المؤتمر بعقلية "رحلة الطريق "، نكون أكثر انفتاحًا على الأفكار الجديدة، وأكثر تعاونًا، وأكثر استعدادًا لمواجهة التحديات المعقدة التي نُوقشت في هوليوود. 

ACAMS اليوم: لو كان الامتثال رحلة على الطريق، فما هي برأيك أهم "قاعدة في الرحلة"؟

فيلانويفا: أبقِ «العجلتين على الأرض» واجعل عينيك على الأفق، لكن ابقَ في المسار. في الامتثال، من السهل الانشغال بمرآة الماضي أو أهداف المستقبل البعيدة. لكن القاعدة الأهم هي أن تبقى متيقظًا لما يجري أمامك مباشرةً، وللمخاطر الفورية، وللقصص الإنسانية الكامنة وراء المعاملات. وبالطبع، عليك دائمًا سلوك المسار بنزاهة تامة. 

أجرت المقابلة: كارلا مونتيروسا يانسي، CAMS، رئيسة تحرير ACAMS‏، editor@acams.org