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真の受益者に関する欠陥がそれ以外は良好だったイタリアのFATFスコアカードを台無しに

四月 23, 2026

Senior Reporter - Moneylaundering.com

ACAMS Employee

金融活動作業部会（FATF）は、昨年実施した審査を受けて、イタリアの不正資金に対する対策と取り組みを概ね有効であると評価しましたが、法執行機関に対してさえ、真の受益者を掲載した国内データベースへのアクセスを遮断している点について、同国を批判しました。

FATFとして知られる組織は、264ページに及ぶ審査報告書の中で、イタリアの監督当局がマネー・ローンダリング対策を目的に行っている金融サービス会社への監視の質と、犯罪組織が絡む複雑なマネー・ローンダリングの事例において、調査官と他の公的機関との間で「高度な連携」がなされていると記しています。

しかし、イタリアが真の受益者の国内登録簿の運用を停止し、追加の詳細情報の収集を停止することで、法的異議申し立てに対応するという決定は、まさにその犯罪組織の資金を追跡する同国の取り組みの妨げとなっているとFATFは指摘しています。

FATFのエリサ・デ・アンダ・マドラソ会長は木曜日に以下のように述べています。「イタリアは、組織犯罪によって失った資金を取り戻すことに強い意欲を示しており、イタリア当局は不正な資産を追求して没収するためのツールと調査能力を持っています。イタリアはこの動きを維持し、犯罪者が悪用しようとしている残りの抜け穴を塞がなければなりません」

全体として、FATFは、金融監督、金融情報の活用、マネー・ローンダラーの事例に対する訴追を含む有効性8項目の結果において、イタリアを「相当程度」（2番目に高いスコア）と評価し、残りの3項目は、真の受益者を対象とする企業の透明性を含め、「中程度」（2番目に低いスコア）と評価しました。

イタリアはまた、FATFの40の法令整備の基準のうち36で「適合」または「概ね適合」の評価を受けましたが、企業の透明性、コルレス・バンキング、重要な公的地位を有する者（PEP）のみ不備を指摘されました。

イタリア当局は、企業サービス・プロバイダーとそれらを代表する業界団体がデータベースの適法性に異議を唱えたことを受け、2024年10月に真の受益者の登録簿の運用を停止し、この訴訟は、ルクセンブルクのEU司法裁判所で現在係争中です。    

こうした決定により、イタリアの調査官とイタリア資金情報機関（UIF）は、企業の所有権に関する洞察について国家の商業登記簿であるRegistro delle Impreseに頼るほかなくなり、海外の当局や国内のAML規制対象機関に事例ごとに個々に詳細情報を照会して入手している状況にあります。

「登記簿の情報は有用に見えますが、[株主]の議決権やその他の支配権の種類に関する情報は含まれていません」と、FATFは昨年6月にイタリアへのオンサイト審査の訪問後に結論付けました。

同組織はイタリアに対し、真の受益者の登録簿へのアクセスを回復するか、公的機関がそうした詳細情報を効果的かつタイムリーに入手するための代替手段を見出すように求めました。

そのような方向転換を強制する権限はそのほとんどがFATFではなく、欧州連合（EU）にあります。EUは、各国政府に対し、公的機関、AML‑規制対象機関、ジャーナリストおよびその他の「正当な利益」を持つ当事者に対して、真の受益者の登録を7月までに再開するように指示しています。

成熟度

FATFは木曜日に、犯罪組織はイタリアにおいて周知の深刻な脅威となっているものの、様々な機関が連携して犯罪組織を裁判にかける一方、その資金について「高度に」理解していると指摘しました。

イタリアのGuardia di Finanzaやその他の機関が組織犯罪の調査と「並行して」、不正資金関連の事例を追求し、フォーラムである金融セキュリティ委員会を設立したことについて、FATFは特に称賛しました。 

「この結果、多数のマネー・ローンダリングが訴追されて有罪判決を受けた」とFATFは結論付けています。

FATFはまた、不正資金に対するUIFの「中心的かつ効果的な役割」、そして不正資金に対する自国固有の脆弱性を審査する際に、イタリア当局が採用する「強固で明確に定義され包括的な」手法にもあえて言及しました。

ミラノの学術研究センターであるTranscrimeの副所長であるMichele Riccardi氏は、ACAMS Moneylaundering.comに対して、「同報告書は、イタリアがほぼ1世紀にわたって直面してきたマフィアを中心とした重大な脅威に対して結果を得られたこと、そしてイタリアの成熟度と十分に発達した能力を正式に認めている」と語りました。

イタリアの指定非金融業者および職業専門家（DNFBP）の中で、‑金融犯罪関連リスクを確実に把握しているのは公証人と監査人のみです。対照的に、弁護士や不動産‑の専門家は、銀行やその他の当事者が疑わしい取引に気付き、フラグを立ててくれることに頼る傾向があります。

FATFはさらに、DNFBPを監督するGuardia di Finanzaが、違反を抑止しコンプライアンスを促進するために、長期にわたる手続と罰金に過度に依存していると判断し、その目的のために是正措置と個別のガイダンスをより頻繁に活用するように当局に要請しました。

ローマにあるJS ItalyのコンサルタントであるMirco di Lorenzoは、FATFの示した結論は現場の現実を反映していると語りました。

同氏は、「システムは、調査と起訴の側の下流ではかなりうまく機能しますが、上流では、特に[企業]の透明性と[金融犯罪]の予防の面では、効果が劣る」と指摘しました。

連絡先：Gabriel Vedrenne（gvedrenne@acams.org）