最新一届ACAMS大会于佛罗里达举行，众多反金融犯罪专业人士参会

ACAMS总裁兼首席执行官尼尔·斯特恩塔尔（Neil Sternthal）和好莱坞大会（The Assembly Hollywood）与会者的主要观点。

上周，反金融犯罪（AFC）专业人士齐聚南佛罗里达州，参加ACAMS好莱坞大会（ACAMS Assembly Hollywood），聆听该领域专家就各种议题展开的讨论，包括合规监管、人工智能（AI）、制裁、欺诈与犯罪网络等领域的发展状态、执法部门与金融机构之间的合作关系、可疑活动报告（SAR）、加密货币以及当前全球不确定的地缘政治气候等。

ACAMS总裁兼首席执行官尼尔·斯特恩塔尔（Neil Sternthal）在4月20日的欢迎辞中指出，这项大会始于30年前，为专业人士提供了一个获取反金融犯罪专业信息并与业内其他人士分享知识的平台。 

Sternthal表示，“犯罪分子或许有网络，但我们也有自己的网络。”他还对与会人员表示：“（在大会上）分享我们所学到的东西，并将其传递给我们的网络”，这将帮助反金融犯罪社群领先于犯罪分子。

美国财政部负责反恐怖融资事务的助理部长乔纳森·伯克（Jonathan Burke）随后发表了主题演讲，在演讲中，他向与会者分享了自己的见解，指出代理银行业务给美国银行带来了风险，同时强调了客户风险至关重要的意义，并指出金融机构必须真正了解其客户的行为。

美国财政部负责反恐怖融资事务的助理部长乔纳森·伯克

伯克指出，要维护强有力的反洗钱/反恐怖融资（AML/CTF）框架，以下几点至关重要：采用风险为本的方法；确保运营效率；增强创新能力以适应不断变化的风险等。

在周一上午稍晚的大会特别演讲中，幸存者领袖兼创伤知情技术开发组织Parasol Cooperative的首席执行官梅格丝·沙赫（Megs Shah）指出：“（我的工作）很大一部分源于我在过去25年中为多家财富500强公司开发技术产品的经历。而作为一名遭受过儿童性虐待的幸存者，在新冠疫情期间，我的个人创伤经历和职业经历交汇到了一个关键点。当时，家庭暴力案件不断上升，我不禁思考：“我们为什么不能利用技术更好地帮助幸存者呢？”

幸存者领袖兼Parasol Cooperative首席执行官梅格丝·沙赫 

在4月21日ACAMS大会主题演讲期间，ACAMS思想领导力（反洗钱、制裁和欺诈）执行副总裁贾斯汀·沃克（Justine Walker），与金融行动特别工作组（FATF）经济犯罪与制裁部门主管兼FATF副主席吉尔斯·汤姆森（Giles Thomson）进行了会谈。

当被问及作为即将上任的FATF主席，他希望开展哪些工作时，汤姆森回答道：“我真心希望在接下来的两年里，我们能够通过FATF来解决我们在好莱坞所讨论的一些问题。一大要务是支持美国、英国和FATF每位成员国的有效性工作，以通过进一步运用风险为本的方法来提高我们制度的有效性。”

克与FATF经济犯罪与制裁部门主管兼FATF副主席吉尔斯·汤姆森

在周二下午举行的主题为“不可等闲视之的未成年：来自新兴青少年群体的金融犯罪威胁”会议上，西联汇款金融情报部门负责人斯科特·阿波达卡（Scott Apodaca）回答了一个关于通过观察这一趋势，与会者了解哪些内容会有所帮助的问题，他指出：“我想说两件事。一是要理解问题的复杂性，但不要将其处理得过于复杂……（处理）简单要素……（例如）确定基本的危险信号并了解你的客户的身份。认识到这是一个动态的、不断发展的问题，且发展速度极快。（但是）你不必过度复杂化才能启动警报程序或展开调查的流程。”

西联汇款金融情报部门负责人斯科特·阿波达卡

在4月22日由ACAMS反洗钱高级主管克雷格·蒂姆（Criag Timm）主持的最后一次主题演讲中，美国司法部刑事司助理检察长安德鲁·泰森·杜瓦（Andrew Tysen Duva）向听众表示：“你们可以充当耳目，发现基于贸易的洗钱行为。你能看到美国金融体系是如何被利用的……每当出现一项新工具时，既有好的一面，又有坏的甚至罪恶的一面……两方面都人才济济。因此，在座的人才有机会与（执法机构）一起识别复杂的存款模式，以及美元如何转变为加密货币或稳定币的变化模式。”

从左至右：ACAMS反洗钱高级主管克雷格·蒂姆、美国司法部的安德鲁·泰森·杜瓦

在当天上午晚些时候举行的另一场主题为“从贩毒集团到合规部门：新缉毒时代的反洗钱工作”的会议上，美国司法部缉毒局萨克拉门托主管特工助理瑞安·S·西伯尔德（Ryan S. Sibbald）向反金融犯罪专业人士介绍可疑活动报告时表示：“首先明确一点，一开始就直接表达你的想法，因为有时（执法部门）会同时收到12份可疑活动报告摆在我们面前……，我们（必须）逐一浏览这些报告，然后才能了解其中的核心内容。所以数量多并不一定就更好。关键在于（报告中的信息）背后有力的背景支撑。”

美国司法部缉毒局萨克拉门托主管特工助理瑞安·S·西伯尔德

在大会最后一天上午的另一场会议上，作家杰森·布拉扎基斯（Jason Blazakis）回答了主持人贾斯汀·沃克提出的关于未来三到五年他最为担忧的问题，他说道：“我正在撰写一篇评论文章……内容涉及狂热崇拜……许多人将人工智能和大语言模型视为神明。科技与宗教的这种交叉，以及它在某种程度上可能引发的类似邪教的行为和活动，是我非常担忧的问题。我们已经看到了一些暴力行为……如果断开人们非常依赖的某些大语言模型的连接，他们将如何应对？在我看来，这是其中一个比较有趣的挑战。”

好莱坞大会（The Assembly Hollywood）于周三闭幕，最后一场会议的主题为“大事件：ACAMS MLDC展示反洗钱/反金融犯罪最新动态。”会议的主要内容包括： 

• 网络欺诈和诈骗（包括涉及加密货币的诈骗）正变得越来越复杂，需要相关机构和监管者采取全面且不断发展的方法来应对。
• 开发更完善的反金融犯罪数据基础设施（包括利用区块链和零知识证明等技术实现安全的数据共享）对于领先犯罪分子至关重要。
• 持续改革以寻求简化监管要求，并以负责任的态度鼓励创新。

总而言之，ACAMS好莱坞大会强调了当今反金融犯罪格局的复杂性和紧迫性。随着监管要求的不断变化以及新兴风险持续考验传统的控制手段，大会讨论明确表明，按兵不动并非明智之举。此次围绕人工智能、制裁、可疑活动报告优化和打击犯罪网络的深度见解交流，凸显了对于反洗钱专业人士而言，创新和适应能力已成为至关重要的技能。

今日ACAMS编辑人员报道
Karla Monterrosa-Yancey，CAMS，主编，kmonterrosa@acams.org
Ben Bahner，CAMS，编辑，bbahner@acams.org
Ana Acuna，网站策划，aacuna@acams.org