Principales lignes de défense contre la fraude à l’identité synthétique : usurpation d’identité et prise de contrôle de compte

Entrée en relation avec les clients : usurpation d’identité et fraude à l’identité synthétique

• L’usurpation d’identité se sert de données à caractère personnel (DCP) et de documents volés, mais authentiques, pour usurper l’identité de personnes réelles.
• La fraude à l’identité synthétique mélange délibérément des éléments réels et d’autres inventés de toutes pièces pour créer des identités fictives évolutives, composées de données d’identité plausibles et cohérentes.
• Les identités synthétiques passent souvent avec succès les contrôles préalables à toute entrée en relation avec le client, car le fraudeur crée l’identité, l’historique auquel il est relié et les pièces justificatives de A à Z.
• L’absence de victime clairement identifiée retarde le signalement et donne aux fraudeurs le temps de se constituer une certaine légitimité.