Intercambio de información intersectorial sobre fraude: Vías para la acción
El fraude se ha convertido en la principal amenaza contra los delitos financieros a nivel mundial, con pérdidas que continúan aumentando a pesar de una inversión organizacional sustancial. El desafío fundamental es claro: los esquemas de fraude operan en un vasto ecosistema que abarca las telecomunicaciones, las plataformas tecnológicas, las redes sociales, la banca y los mercados de criptomonedas. Sin embargo, la inteligencia sobre estos esquemas sigue aislada dentro de sectores y organizaciones individuales. Ninguna entidad individual ve el panorama completo, lo que hace que la interrupción en tiempo real sea casi imposible.
El Grupo de Trabajo Internacional de Prevención del Fraude y Tecnología de ACAMS decidió examinar el intercambio de información del sector privado para identificar el potencial de impacto operativo a corto plazo. La interrupción eficaz del fraude requiere inteligencia factible para llegar a las partes posicionadas y dispuestas a intervenir, lo que hace que una sólida infraestructura de intercambio de información sea un requisito previo para la prevención y respuesta coordinadas.