Seminario Virtual ACAMS Puerto Rico 2026

La Sra. Rodríguez Villa comenzó su servicio público en la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras de Puerto Rico (OCIF) como Comisionada Auxiliar de Exámenes de Instituciones No Depositarias desde marzo de 2020 hasta marzo de 2021. En este cargo, lideró la supervisión y evaluación de instituciones financieras no depositarias autorizadas para operar en Puerto Rico.

Posteriormente fue Subcomisionada desde marzo de 2022 hasta junio de 2025, donde apoyó a la Comisionada en la supervisión del sector bancario y financiero de Puerto Rico y en el avance de iniciativas de políticas regulatorias y de supervisión.

El 1 de julio de 2025, la Sra. Rodríguez Villa fue nombrada Comisionada de la OCIF y fue formalmente confirmada en septiembre de 2025.

Antes de su nombramiento, la Sra. Rodríguez Villa acumulaba más de 15 años de experiencia en asuntos corporativos, bancarios y regulatorios financieros. Ocupó cargos clave como asesora jurídica interna, responsable de cumplimiento corporativo, asesora legal y regulatoria, responsable de riesgos operativos y gestora de riesgos externos en instituciones financieras líderes, incluyendo Springleaf Financial (anteriormente Commonwealth Loan Association – CommoLoCo), Banco Santander Puerto Rico y Firstbank.

A lo largo de su carrera en el sector privado, asesoró a instituciones financieras en una amplia gama de asuntos legales y regulatorios, incluyendo contratos, cobros, ejecuciones hipotecarias, bancarrota, litigios administrativos, cumplimiento de licencias, gobierno corporativo, finanzas, derecho laboral y comercial, gestión de contratos y riesgos operativos.

Al principio de su carrera, ejerció la abogacía durante más de cuatro años en varios despachos de San Juan, centrándose en litigios corporativos, comerciales y de bancarrota.

La Sra. Rodríguez Villa posee un grado asociado en Gobierno y Política de la Universidad de Maryland (campus de Hyattsville). Obtuvo su licenciatura en Sistemas de Justicia, magna cum laude, en la Universidad del Sagrado Corazón en San Juan, y su título de Juris Doctor en la Facultad de Derecho de la Universidad de Puerto Rico. Está autorizada para ejercer ante el Tribunal Supremo de Puerto Rico y el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito de Puerto Rico.

Reside en Guaynabo, Puerto Rico, con su familia.

Samuel Ayala Martinez es Senior Manager dentro del equipo de Cyber Fraud Fusion en Banco Popular de Puerto Rico, donde lidera iniciativas avanzadas de fraud prevention, cyber‑enabled fraud detection y intelligence‑driven response a través de Puerto Rico y los Estados Unidos.

En su rol actual, Samuel dirige las capacidades de fraud detection para productos que incluyen debit and credit cards, ACH, account opening y online banking, con un fuerte énfasis en reducir el Time to Detection y en traducir la threat intelligence en alerting, controls y playbooks accionables. Su trabajo se enfoca en aplicaciones prácticas de analytics y técnicas emergentes de AI para identificar patrones de fraude más temprano en el attack lifecycle, manteniendo un balance adecuado entre customer experience y operational effectiveness.

Previo a este rol, Samuel comenzó su carrera como Analista de Cobros, donde se destacó en la construcción de modelos analíticos para estimar la probability of loss y optimizar la manera en que el banco priorizaba y asignaba sus recursos. Esa base temprana en data‑driven decisioning evolucionó hacia una trayectoria de liderazgo enfocada en el desarrollo de capacidades escalables de analytics y mejoras de operational efficiency.

Samuel es también un firme promotor de la industry cooperation y el intelligence sharing, reconociendo que una defensa coordinada y el intercambio oportuno de información entre instituciones financieras son esenciales para contrarrestar campañas de fraude sofisticadas y cyber‑enabled financial crime. Le apasiona el mentorship y el technical development, fomentando equipos multidisciplinarios que combinan experiencia bancaria con modern analytical skillsets.

A lo largo de su carrera, Samuel ha construido y liderado equipos de analytics y process improvement, ayudando a las organizaciones a modernizar workflows, aumentar el throughput y alinear controles con riesgos emergentes y expectativas cambiantes de los clientes. Su formación como Ingeniero Industrial le permite combinar structured problem‑solving, pensamiento estadístico y process optimization, conectando estrategia y ejecución para generar resultados medibles.

El Lcdo. Michael R. Jiménez Brea se desempeña como Vicepresidente Ejecutivo de la Corporación Pública para la Supervisión y Seguro de Cooperativas de Puerto Rico (COSSEC), donde colabora estrechamente en asuntos regulatorios, de supervisión y en el fortalecimiento institucional del sector cooperativo. Anteriormente ocupó el cargo de Director del Área de Asuntos Legales, y fue asesor legal de la Presidencia de la Corporación.

Es egresado de la Universidad de Puerto Rico, Recinto de Río Piedras, donde obtuvo su bachillerato en Ciencia Política con honores. Posteriormente, completó su Juris Doctor con honores en la Pontificia Universidad Católica de Puerto Rico y una maestría en Derecho Tributario (LL.M.) en la Universidad de Villanova. También posee certificaciones en mediación de conflictos y arbitraje.

Está autorizado a ejercer como abogado y notario en Puerto Rico, así como ante tribunales federales. Su experiencia incluye la práctica privada en el ámbito civil, la docencia universitaria en programas de justicia y derecho, y la participación como conferenciante en diversos foros académicos y profesionales. Su trayectoria ha sido reconocida por instituciones del ámbito legal y académico.

Ana Campaneria-Villarini is a seasoned professional with over 30 years of experience in the financial services industry specializing in corporate security and fraud management. She currently serves as the Senior Vice President and Director of Corporate Fraud at BankUnited, N.A., where she oversees the bank’s fraud division that consists of over 30 Fraud Analysts and Fraud Investigators and the bank’s antifraud program, focusing on prevention, detection, recovery, reporting, and investigation of fraudulent activities. Ana holds a Bachelor of Science degree in Criminal Justice with a minor in Psychology from Florida International University. She has earned multiple professional certifications, including the below, indicating comprehensive knowledge across the financial crime spectrum

• Certified Fraud Examiner (CFE) Demonstrating expertise in fraud prevention, detection, and investigation.
• Certified Financial Crimes Investigator (CFCI) Highlighting skills in investigating various financial crimes.
• Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) Signifying proficiency in detecting and preventing money laundering activities.
• Certified Cyber Crime Investigator (CCCI) Reflecting capability in addressing cyber-related fraud and cybercrime investigations.
• Certified Financial Crime Specialist (CFCS) 

Her extensive experience and dedication to continuous professional development make Ana a leading figure in the fight against financial crimes and cyber-related fraud. Her leadership role, as Director of Corporate Fraud at BankUnited, N.A., as well as her role as President of the Financial Institution Security Association (FISA), has placed her at the forefront of fraud mitigation efforts. Ana actively collaborates with law enforcement and government agencies, as well as other financial institutions, to combat financial crimes. Her expertise and contributions are recognized across the industry, making her a sought-after speaker at major conferences and a key resource for financial institutions, law enforcement and government agencies investigating fraud.

Emerson Yarce Carmona es Chief Compliance Officer de Bancolombia Puerto Rico Internacional Inc. en San Juan, PR, donde lidera la estrategia y la ejecución de los programas BSA/AML y OFAC para banca internacional. Con formación en Ingeniería Financiera y especialización en Derecho de los Negocios, cuenta con una trayectoria sólida en cumplimiento, investigaciones y gestión de riesgos financieros, incluyendo liderazgo regional y desarrollo de capacidades avanzadas de análisis basadas en datos para detectar e investigar redes y tendencias. Es además docente en diplomados de cumplimiento y autor/coautor de publicaciones relacionadas con riesgos LA/FT, aportando una visión práctica, estratégica y moderna del compliance como habilitador del negocio.

Juan Alberto Funes, CFE, cuenta con más de 17 años de experiencia en prevención de fraude en la industria de servicios financieros y pagos. Actualmente lidera en Mastercard el desarrollo e implementación de soluciones que fortalecen la mitigación de fraude y optimizan la toma de decisiones para emisores a nivel global. A lo largo de su carrera, ha trabajado en Mastercard, UNFCU, TIAA, Fiserv y Banco Popular de Puerto Rico, diseñando estrategias de prevención de fraude, evaluando riesgos empresariales y liderando equipos multifuncionales para implementar iniciativas que combinan gobernanza, tecnología y análisis de datos con resultados medibles. 

Es conferenciante habitual en foros de la industria, donde comparte su experiencia sobre tendencias emergentes, controles de fraude y mejores prácticas de gestión de riesgo. Forma parte de la junta directiva del capítulo de Nueva Jersey de la ACFE, desempeñándose como Co-Director de Adiestramiento y promoviendo el desarrollo profesional en la disciplina. Posee un MBA en Economic Crime & Fraud Management de Utica University, un BBA en Gerencia de la Universidad Interamericana de Puerto Rico, es Certified Fraud Examiner (CFE) desde 2013 y, en una etapa de su carrera, también fue Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS).

Juan Carlos Medrano Castro is an expert in anti-money laundering (AML) and financial compliance, with over 25 years of experience in the international financial sector. He has served as a Compliance Officer and as a member of the Board of Directors of a U.S. bank in Florida, approved by the Office of the Comptroller of the Currency (OCC). He is the founder and president of J&A Global Compliance, a consulting firm specializing in BSA/AML, OFAC sanctions, weapons of mass destruction (WMD) proliferation, and dual-use goods control. Mr. Medrano Castro leads independent reviews and advises financial institutions in the U.S., Latin America, and the Caribbean. He is also a recognized international speaker on sanctions, compliance, and export control. He received specialized training in disarmament and non-proliferation of WMD from the ASSER Institute and the Organization for the Prohibition of Chemical Weapons (OPCW) in The Hague. Currently, he serves as the Latin America Ambassador for the International Society for Export Control and Sanctions (ISECS), maintains a collaboration agreement with ACAMS, and is a guest lecturer at the Banking School of Guatemala and the Association of Multiple Banks of the Dominican Republic.

Abogada de la Universidad Autónoma de Colombia (UAC) y Licenciada en Educación por la Universidad Pedagógica Nacional (UPN) de Colombia. Con más de trece años de experiencia en ACAMS, ha desarrollado una sólida carrera ocupando diversos roles estratégicos, incluyendo la gestión de cuentas para Latinoamérica, Florida y, más recientemente, la región del Caribe.

A lo largo de su trayectoria en la organización, Martha se ha consolidado como una profesional altamente comprometida con el desarrollo y fortalecimiento de las capacidades de los especialistas del sector financiero. Su labor se ha enfocado en acompañar a profesionales e instituciones en la comprensión, mitigación y prevención de delitos financieros, un campo en el que ha demostrado un profundo entendimiento de las necesidades cambiantes del mercado y una capacidad excepcional para conectar a los asociados con las herramientas, recursos y programas más adecuados.

Su enfoque combina una sólida formación académica, experiencia práctica y una vocación genuina por la educación y el servicio. Esto le ha permitido impulsar la profesionalización de cientos de miembros de ACAMS, fortaleciendo sus conocimientos técnicos y apoyando su crecimiento dentro de un entorno cada vez más regulado y retador.

Martha es reconocida por su dedicación, su cercanía con los asociados y su habilidad para ofrecer soluciones personalizadas que potencian el impacto de cada profesional en la lucha contra los delitos financieros desde sus respectivas posiciones.

Abogada con Maestría en Negocios Internacionales (MIBA) de la Universidad Nova Southeastern en Florida, con más de 20 años de experiencia internacional como gerente de ventas en empresas multinacionales de los sectores de Servicios Financieros, Banca Privada, Industria del Papel, Bienes Raíces y Tarjetas de Crédito en Estados Unidos y América Latina.

Desde hace seis años forma parte de ACAMS, donde ha impulsado el crecimiento del segmento individual y corporativo, generando alianzas estratégicas y promoviendo iniciativas de capacitación para fortalecer la prevención del lavado de dinero en la región.

Peter Gonzalez se desempeña actualmente como Director Sénior en el Programa Nacional de Causas de FINRA. En este cargo, Peter forma parte del equipo de liderazgo, contribuyendo al desarrollo y la implementación de la dirección estratégica y las prioridades de investigación que facultan a su equipo para mitigar los perjuicios a los inversores y las amenazas a los mercados. Peter ha ocupado diversos cargos en FINRA, incluyendo sus inicios profesionales como examinador y gerente dentro del Programa de Exámenes; posteriormente, como investigador en la Unidad de Investigaciones Especiales, en el equipo de Investigaciones de Criptoactivos; y, más recientemente, como Director del equipo de Investigaciones Antifraude. Peter cuenta con una maestría en Finanzas de Florida International University.

La Lcda. María de Lourdes Jiménez es la principal del Financial Intelligence Network & Compliance Advisors, donde lidera la práctica de servicios regulatorios y de cumplimiento con un énfasis en temas de anti lavado de dinero, gobernanza corporativa y remediar asuntos regulatorios. Anteriormente dirigió la función de Cumplimiento Corporativo de Popular Inc., por 18 años, supervisando la función de cumplimiento en Puerto Rico, los Estados Unidos y todas las demás operaciones de Popular, Inc.; institución financiera hispana lidere en Estados Unidos. Lideró el Comité de Antilavado de Dinero y OFAC de la Asociación de Bancos de Puerto Rico por 16 años. Actualmente asiste a la Asociación en el diseño y coordinación de adiestramientos para mantener a la industria al tanto de los cambios legislativos y reglamentarios, además de las mejoras prácticas de cumplimiento. La Lcda. Jimenez es miembro de las juntas asesoras de la Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (ACAMS) y de varias entidades sin fines de lucro.  Oradora a nivel nacional como internacional.

JUAN M. MASINI, Jr. es un abogado especializado en litigios, investigaciones, temas internacionales, y temas intergubernamentales. Ha sido Fiscal Federal, Principal del Masini Global Group, y Vice-presidente Auxiliar de la División Legal y de Litigios en Puerto Rico para MAPFRE una empresa multinacional de seguros que se encuentra en 47 países. En MAPFRE supervisaba a sobre 40 empleados y se encargó de las secciones de abogados, investigadores, subrogaciones, y la unidad de fraude contra la empresa. Sus responsabilidades incluían sobre $650,000,000 USD ($650 Millones USD) en litigios estatales y federales, al igual que atender los temas de fraude y los programas y protocolos de Anti-Fraude y Anti-Corrupción de la empresa. Como Principal del Masini Global Group se desempeña como abogado, asesor y consultor especializado en asuntos jurídicos, internacionales y representa a sus clientes en litigios federales y estatales tanto civiles como penales. También asesora a empresas multinacionales, instituciones financieras y a empresarios en temas de litigios, seguridad, estrategia corporativa, cumplimiento, anti-corrupción, prevención y detección de lavado de activos, y otros temas jurídicos. Ha sido consultado por gobiernos en el desarrollo de legislación y capacitación jurídica. Es consultor político y frecuentemente es solicitado como orador en foros internacionales y por la prensa nacional e internacional para hablar sobre temas y análisis jurídicos, legislativos, diplomáticos, de cumplimiento, y prevención de lavado de dinero. 

El abogado Masini fue Fiscal Federal del Departamento de Justicia de Estados Unidos de América por mas de 14 años. Del 2011 al 2013 fue el Agregado Operativo del Departamento de Justicia en la Embajada de Estados Unidos en México y ayudo a desarrollar investigaciones en casos de narcotráfico, corrupción, lavado de activos, y armas de fuego con las agencias estadounidenses y el Gobierno de México y sus unidades investigativas especiales. Dirigió el Grupo de Trabajo sobre Lavado de Activos de la embajada y del Grupo Bi-lateral de EEUU-México en Financiamiento Ilícito. También manejo programas bajo la Iniciativa Mérida. Del 2003 al 2011 se desempeñó como Fiscal para el Distrito Este de Louisiana en New Orleans, donde llevo casos de narcotráfico, fraude/cuello blanco, crímenes violentes, violación de derechos civiles, tráfico de personas, corrupción, lavado de activos, e investigaciones internacionales y represento a EEUU ante el Tribunal Apelativo Federal. Anterior a eso fue Asesor Especial para la Oficina Ejecutiva de Fiscalías Federales y del Comité Asesor al Fiscal General de los EEUU. También fue Agregado del Departamento de Justicia en la Embajada de Estados Unidos en Tegucigalpa Honduras y Agregado Intermitente del Departamento de Justicia en las Embajadas de Estados Unidos en Bogotá, Colombia; Bangkok, Tailandia; y México. El Fiscal Masini comenzó su carrera de fiscal como Fiscal Federal Auxiliar para el Distrito Sur de California en San Diego, California. El Fiscal Masini comenzó su carrera profesional en servicio activo como oficial de la Marina de los Estados Unidos y también ejerció con la Agencia Central de Inteligencia (CIA). Por su trasfondo y expertise en temas jurídicos, internacionales y de relaciones exteriores, en adición a sus gestiones investigando y enjuiciando delitos internacionales, ha sido invitado a impartir cátedras en numerosos foros internacionales y ha ayudado a numerosos países en temas de seguridad nacional, a reestructurar agencias gubernamentales y a desarrollar e implementar nueva legislación. Igualmente ha manejado numerosos temas de diplomacia internacional y asesora al sector privado en materia de cumplimiento, negociación, y estrategias corporativas y jurídicas. El Fiscal Masini curso estudios de ingeniería en Purdue University donde jugó football colegial y se graduó de The Florida State University con un Bachillerato de Ciencias y Mercadeo. Luego obtuvo su Juris Doctor de la Universidad de Puerto Rico Recinto de Rio Piedras y su grado L.L.M. con doble concentración en derecho penal y laboral de University of San Diego School of Law.

El Lcdo. Milton Méndez Falcón es abogado y Examinador de Fraudes Certificado. Es graduado de la Escuela de Derecho de la Universidad de Puerto Rico.   Ha participado en investigaciones de fraude en el gobierno,  instituciones financieras y empresas. Es conferenciante internacional en temas sobre lavado de dinero, ética corporativa y fraude. ( Puerto Rico, Islas Vírgenes Británicas, Venezuela, Guatemala, Panamá, México y Uruguay.)   Fue vicepresidente del Capítulo de Puerto Rico de la Asociación de Examinadores de Fraude Certificados.  Dictó cursos universitarios  de "Contabilidad Forense" y "Aspectos Legales de la Investigación de Fraudes".

Conferenciante sobre “Prevención de Lavado de Dinero, Marco legal en Puerto Rico” y "Responsabilidad ética del abogado en la prevención de lavado de dinero" para el Instituto de Educación Práctica del Colegio de Abogados de PR.  Trabajó   como Gerente de Cumplimiento en un banco Internacional  en San Juan, Puerto Rico. Hoy es el Global Sanctions Officer del Financial Crimes Compliance Division de Banco Popular de Puerto Rico.

El Agente Especial (SA) Peter R. López es nativo de Humacao, Puerto Rico.  Durante los últimos cinco años ha sido Agente Especial de Homeland Security Investigations (HSI) del Departamento de Seguridad Nacional de los EEUU (DHS) en San Juan, Puerto Rico, y responsable de conducir investigaciones relacionadas con violaciones a los Títulos 8, 18, 19, 21 y 31 del Código de los Estados Unidos (USC). Actualmente está asignado al Grupo de Investigaciones Cornerstone. Este grupo es responsable de realizar investigaciones penales relacionadas con violaciones de la Ley de Secreto Bancario, Leyes contra el Lavado de Dinero y delitos relacionados. El Agente Especial López también sirve como enlace de HSI San Juan para el Task Force group contra el Terrorismo en Puerto Rico y las Islas Vírgenes. Antes de trabajar como Agente Especial de HSI, fue Agente Especial en el Servicio Secreto de los Estados Unidos, donde era responsable de realizar investigaciones de delitos financieros y la protección de líderes nacionales e internacionales. Además de su carrera policial, durante los últimos 17 años ha estado sirviendo en la Reserva del Ejército de los Estados Unidos como oficial de la Policía Militar, donde actualmente ostenta el rango de Mayor.  SA López es un Especialista Certificado en Anti-Lavado de Dinero y tiene una licenciatura en contabilidad de la Universidad de Puerto Rico en Humacao.

Mi nombre es Adaliz Pagan. Poseo un bachillerato en justicia criminal de la Universidad Interamericana de Puerto Rico, el cual sentó las bases para mi carrera en la aplicación de la ley y las investigaciones criminales.

Actualmente, me desempeño como Agente Especial en Homeland Security Investigations (HSI), donde estoy asignada a Cornerstone, una iniciativa especializada enfocada en delitos financieros. En esta función, me dedico a investigar y combatir actividades financieras ilícitas que amenazan la integridad y estabilidad de nuestros sistemas bancarios y financieros. Mi trabajo implica colaborar con instituciones financieras para identificar vulnerabilidades, detectar transacciones sospechosas y asegurar el cumplimiento de los requisitos regulatorios.

Antes de unirme a HSI, trabajé en el Federal Bureau of Investigation (FBI) como analista criminal durante más de doce años. Durante mi tiempo en el FBI, brindé apoyo analítico a una amplia variedad de programas de investigación, incluyendo delitos violentos, delitos violentos contra niños, pandillas violentas y crimen organizado transnacional. Mis responsabilidades incluían asistir a agentes e investigadores en el desarrollo de estrategias de casos, identificar patrones y apoyar la resolución exitosa de casos criminales complejos.

Además de mi carrera en la aplicación de la ley, he servido como miembro del Ejército de los Estados Unidos durante 19 años. Actualmente, me desempeño como piloto de helicóptero Blackhawk, un rol que me ha permitido desarrollar liderazgo, experiencia técnica y un fuerte sentido de deber hacia mi comunidad y mi país.

A lo largo de mi carrera, he utilizado mis conocimientos en justicia criminal, habilidades analíticas y formación militar para ayudar a combatir el crimen y servir a mi país.

Carmen M. Pagán es abogada con más de 30 años de experiencia en cumplimiento legal y regulatorio en el área bancaria. La Sra. Pagán es Primer Vicepresidenta de FirstBank Puerto Rico, responsable del desarrollo y mantenimiento de la estrategia y estructura de cumplimiento para garantizar el acato de todos los requisitos legales y regulatorios aplicables al banco y todas sus subsidiarias en Puerto Rico, Florida y las Islas Vírgenes (Estados Unidos y Gran Bretaña).  Su rol de supervisión incluye los programas de BSA y OFAC. Antes de unirse a FirstBank, la Sra. Pagán trabajó en Citigroup y en el Banco Popular de Puerto Rico, tanto en el área legal como en cumplimiento. La Sra. Pagán tiene un bachillerato en Administración de Empresas y un Doctorado en Derecho de la Universidad de Puerto Rico, Río Piedras, junto con una Maestría en Derecho (LLM) en Estudios Internacionales y Derecho Común en Georgetown Law Center.  La Sra. Pagán es presidenta del Comité de Cumplimiento de la Asociación de Bancos de Puerto Rico desde el 2007.

Manuelle “Manny” Ríos se desempeña actualmente como Agregado Interino de Ciberdelitos para América Latina y el Caribe en la División de Investigaciónes Criminales del Sevicio de Rentas Internas de Estados Unidos (IRS-CI). En este rol de liderazgo, supervisa investigaciones complejas relacionadas con ciberdelitos y criptomonedas y brinda orientación estratégica a los equipos de investigación. El Agente Ríos también ha ocupado varios roles especializados, incluyendo Agente Especial Supervisor, Instructor de Uso de la Fuerza y Armas de Fuego y miembro del Grupo Cibernético de la Oficina de Campo de Miami. 

El Agente Especial Ríos comenzó su carrera en el 2008 en la oficina de Campo de Boston, donde llevó a cabo una amplia gama de investigaciones sobre evasión de impuestos y fraudes generales. En 2013, se trasladó a la Oficina de Campo de Miami, donde lideró investigaciones sobre robo de identidad, fraude hipotecario, fraude de inversiones, robo gubernamental y numerosos casos de lavado de dinero. Desarrolló experiencia en investigaciones internacionales en el programa OCDETF, particularmente aquellas relacionadas con organizaciones de tráfico de drogas y lavado de dinero que utilizaban técnicas avanzadas como criptomonedas para ocultar ganancias ilícitas. Ha liderado investigaciones internacionales sobre tráfico de drogas, actividad en la web oscura, evasión fiscal y esquemas Ponzi. 

El Agente Ríos completó una asignación prolongada como Agente Supervisor en la Oficina de Campo de Atlanta. Durante esta asignación, dirigió un grupo que investigaba evasión de impuestos, corrupción pública y otras investigaciones diversas en dos distritos judiciales en el estado de Alabama. 

En 2022, el Agente Ríos completó una asignación prolongada como Agregado Adjunto en el puesto de Bogotá, Colombia. Durante esta asignación, facilitó la expansión del “Vetted Unit” y ayudó a desarrollar la iniciativa de investigaciones cibernéticas. Además, ha apoyado al Equipo Internacional de Capacitación del IRS al ayudar a impartir formación sobre investigaciones financieras y de criptomonedas a Unidades de Inteligencia Financiera, oficiales de policía y abogados gubernamentales en Colombia, México, Panamá, Argentina, República Dominicana y otros países. 

El Agente Ríos sirvió 25 años en la Fuerza Aérea de los Estados Unidos; es veterano de múltiples operaciones, incluyendo Southern Watch, Noble Eagle, Iraqi Freedom, Spartan Shield y Resolute Support. 

El Agente Ríos posee una licenciatura en Contabilidad de la Universidad Metropolitana en San Juan, Puerto Rico.